El fraude religioso es un término utilizado para el fraude civil [1] [2] o criminal llevado a cabo en nombre de una religión [3] [4] o dentro de una religión, por ejemplo, afirmaciones falsas de ser kosher [5] [6] o fraude fiscal . [7]
Una forma específica de fraude religioso es el fraude piadoso (latín: pia fraus ), mediante el cual uno emplea mentiras y/o engaños para convencer a otros de la verdad de la propia religión o de afirmaciones religiosas específicas. A veces se trata de " mentiras piadosas ": el perpetrador puede pensar que es más importante hacer que los demás acepten una determinada creencia que el hecho de que el método sea veraz; este fin justifica los medios de una mentira. [8] Un ejemplo bien conocido es el Sudario de Turín , una invención de finales de la Edad Media que supuestamente era la vestimenta con la que habría sido enterrado Jesús en el siglo I. [9]
A lo largo de la historia ha habido muchos casos de instituciones religiosas que han cometido fraudes. La Iglesia romana vendió indulgencias para reducir el castigo que una persona podría enfrentar por sus pecados, los líderes de una iglesia de Florida fueron condenados por fraude de inversiones y, más recientemente, el mayor colapso de una institución financiera religiosa en la historia de los Estados Unidos llamada la Fundación Bautista de Arizona.
Las autoridades policiales denominan a este tipo de fraude por afinidad, lo que significa atacar a las víctimas a través de un vínculo común, una religión o una comunidad étnica. Sin embargo, el fraude religioso es más específico, ya que solo se relaciona con el fraude por afinidad realizado a través del vínculo común de la religión y los perpetradores motivaron a las personas de ese vínculo común en nombre de la religión. Las autoridades han tomado múltiples medidas a lo largo de la historia para reprimir este comportamiento. Su estrategia más actual se basa en educar al público sobre los esquemas utilizados en los casos de fraude por afinidad.
Según la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos, los fraudes por afinidad se dirigen a miembros de grupos identificables, como los ancianos, las comunidades religiosas o étnicas. [10] La forma común de fraude que se lleva a cabo en nombre de la religión es el fraude por afinidad. Los líderes de la iglesia utilizan la religión para motivar a su cuerpo eclesiástico a invertir en esquemas fraudulentos que benefician a los líderes y, a la larga, perjudican a los inversores. Esto significa que el fraude religioso es una táctica común utilizada para llevar a cabo fraudes religiosos en relación con el fraude por afinidad.
Una de las razones por las que se producen fraudes en las iglesias es que sus prácticas contables son inadecuadas. Por ejemplo, permitir que una sola persona o un pequeño grupo de personas con intereses afines tengan control total sobre la cuenta bancaria de la iglesia puede dar lugar a la tentación y al robo. [16]
El triángulo del fraude del Dr. Donald Cressey es una representación de los factores que se dan para que un individuo cometa un fraude. Lo primero es que el individuo tiene que estar incentivado, como por ejemplo deseos materialistas o la incapacidad de pagar una deuda. El siguiente punto para que un individuo participe en un fraude es el riesgo percibido de hacerlo, que se denomina oportunidad. Esto coincide con el patrón en el que una persona está a cargo de contar el dinero (hay menos riesgo percibido) y es más probable que cometa un fraude. La tercera parte del triángulo es la racionalización: una vez que las otras dos partes han sido satisfactorias, el autor del fraude debe racionalizar que lo que está haciendo es lo correcto. [17]
Un método de acción que las autoridades están adoptando para intentar impedir que se produzcan fraudes religiosos es proporcionar a las comunidades religiosas la información necesaria para evitar que se crucen en su camino. Por ejemplo, "el 1 de septiembre de 1999, los reguladores estatales de valores emitieron una advertencia sobre los estafadores que estaban atacando a las comunidades religiosas". [18] Además, la Oficina de Educación y Defensa del Inversor creó un documento que detalla cómo evitar el fraude por afinidad, que en parte enseña cómo limitar el fraude religioso proporcionando información crucial a los inversores. [19]