El escándalo de Chiasso ( en alemán : Der Fall Chiasso ) fue un asunto financiero que estalló en la primavera de 1977 en Suiza contra una sucursal del Credit Suisse .
En la década de 1960, tres ejecutivos de Credit Suisse (entonces Schweizerische Kreditanstalt ), incluido el subdirector de la sucursal de Chiasso , Ernst Kuhrmeier, crearon una empresa fantasma en Liechtenstein llamada "Texon" sin el conocimiento de su dirección. La fachada se utilizó durante muchos años para blanquear dinero ilegalmente procedente de Italia .
La dirección del banco de Zurich tardó varios años en reaccionar, a pesar de una primera alerta en 1968 tras una queja de un directivo de la UBS sobre los métodos empleados por los empleados de Credit Suisse; no sólo no se tomó ninguna medida, sino que Ernst Kuhrmeier incluso fue nombrado director general en enero de 1975. [1]
El escándalo no estalló hasta 1977: tras la primera crisis del petróleo, varias empresas gestionadas por Texon registraron pérdidas y todo el paquete financiero se vino abajo, revelando una deuda de 2.200 millones de francos suizos para Credit Suisse. El 24 de abril de 1977, Kuhrmeier y dos directores de banco fueron detenidos. [2] Ante el riesgo de pánico financiero , el Banco Nacional Suizo ofreció un préstamo puente de tres mil millones de francos suizos ; Esta oferta, sin embargo, fue rechazada por la dirección del banco. [3]
Kuhrmeier murió poco antes de su primera comparecencia ante el tribunal. [1] El 3 de julio de 1979, los acusados fueron condenados a cuatro años y medio de prisión y al pago de una multa de 10.000 francos suizos. Tras este escándalo, Crédit Suisse necesitaría varios años para reconstruir su reputación. [2]
A nivel nacional, el escándalo reveló los fallos del sistema bancario suizo y obligó a los bancos a admitir que debían exigir pruebas de la identidad de sus clientes; El resultado tangible fue la firma en 1977 por miembros de la Asociación de Banqueros Suizos y del Banco Nacional Suizo del " Acuerdo sobre el código de conducta de los bancos suizos en lo que respecta al ejercicio de la diligencia debida ". [4]
En el plano político, el Partido Socialista Suizo lanzó una iniciativa popular " Contra el abuso del secreto bancario y del poder de los bancos ", destinada a luchar contra el fraude fiscal . El Consejo Federal admitió que el capital extranjero creaba problemas, pero afirmó que la regulación bancaria regular era más adecuada para solucionarlos que una enmienda constitucional: por lo tanto, recomendó que se rechazara la iniciativa. A Willy Ritschard , uno de los dos consejeros federales socialistas y ministro de Finanzas en funciones , se le concedió el derecho de abstenerse de defender la decisión del consejo (el otro consejero socialista, Pierre Aubert , sólo pudo abstenerse de aparecer en televisión). La iniciativa fue rechazada el 20 de mayo de 1984 por el 73% de los votantes. [3]
Fabio Vassali, presidente del Consejo de Estado del cantón del Tesino , elegido en 1975 por la lista del Partido Demócrata Cristiano , se vio obligado a dimitir el 19 de junio de 1977. Fabio Vassali había sido anteriormente socio del despacho de abogados Maspoli & Noseda y estuvo directamente involucrado en los negocios de Texon con Credit Suisse en Chiasso. El consejero nacional Jean Ziegler había intercedido unos días antes ante el Consejo Federal para conocer la implicación de Fabio Vassali, quien posteriormente emitió un comunicado oficial negando haber tenido tratos con Texon. Unos días más tarde, a raíz de una pregunta del diputado socialista Storelli sobre la situación fiscal de Fabio Vassali, las autoridades fiscales descubrieron que Fabio Vassali supuestamente había recibido sumas considerables de Texon sin declararlas a las autoridades fiscales. [5]
El 29 de mayo de 1979, segundo día del juicio contra Credit Suisse, el caso Crocci-Torti pasó a primer plano. Luigi Crocci-Torti, un contrabandista , había abierto varias cuentas en Credit Suisse en Chiasso ya en los años 1970, y resultó que Fabio Vassali había sido director de muchas de las empresas de Luigi Crocci-Torti y que existía un vínculo de amistad entre a ellos. [6]