Intelligent Money era una empresa de gestión de inversiones, proveedor de pensiones personales de bajo coste y gestor de planes ISA, [1] con sede en Nottingham , autorizada y regulada por la Autoridad de Conducta Financiera .
La empresa fue fundada en 2002 por el fundador y único financista Julian Penniston-Hill . [2]
En marzo de 2019, Intelligent Money dejó de aceptar transferencias de pensiones de beneficio definido a sus SIPP, aunque algunos otros proveedores ya habían dejado de aceptar dichas transferencias. [3]
En septiembre de 2023, Intelligent Money perdió una apelación en el Tribunal Superior contra HM Revenue & Customs (HMRC), en la que Intelligent Money argumentó que las tarifas Sipp están exentas del IVA. [4]
A partir de febrero de 2024, Intelligent Money pasó a ser objeto de reclamaciones de indemnización relacionadas con el negocio SIPP introducido por un asesor financiero, lo que dio lugar a un requisito de restricción de activos de la FCA. Este requisito impedía a Intelligent Money "disponer, retirar... o disminuir" cualquiera de sus activos sin el consentimiento de la FCA. El propósito de una restricción de activos es "maximizar la capacidad de una empresa para cumplir con las obligaciones de compensación a los consumidores limitando su capacidad de disipar activos antes de haber evaluado y pagado cualquier compensación que deba", según el Manual de la FCA. Se cree que, a mayo de 2024, el Servicio del Defensor del Pueblo Financiero está tramitando más de 80 quejas contra el proveedor de Sipp. [5]
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