Dave Yeske es un planificador financiero, investigador y educador estadounidense . Es particularmente conocido por sus investigaciones y escritos en las áreas de planificación financiera basada en políticas y elaboración de estrategias por parte de planificadores financieros. Yeske es cofundador [1] y director gerente de Yeske Buie, una empresa de gestión patrimonial; expresidente nacional de la Asociación de Planificación Financiera ; y actualmente ocupa un puesto como profesor adjunto distinguido [2] en la Escuela de Negocios Ageno de la Universidad Golden Gate , donde se desempeñó como director del programa de grado en planificación financiera de la escuela desde 2014 hasta 2023. [3]
Yeske obtuvo una licenciatura en economía aplicada y una maestría en economía de la Universidad de San Francisco , así como un doctorado en administración de empresas (DBA) de la Universidad Golden Gate . Un resumen de los hallazgos de su tesis doctoral, "Encontrar la planificación en la planificación financiera: un marco integrador para la elaboración de estrategias por parte de los planificadores financieros", [4] se publicó en el Journal of Financial Planning en septiembre de 2010. [5] Yeske es un planificador financiero profesional certificado. Después de trabajar en el piso de operaciones de opciones de Pacific Exchange y con The Paul Revere Insurance Group (ahora parte de Unum ), Yeske fundó Yeske & Company el 1 de mayo de 1990. Posteriormente, Yeske & Company se fusionó con Financial Planning Group para formar Yeske Buie el 1 de enero de 2008.
El Dr. Yeske fundó la Sociedad de San Francisco del Instituto de Planificadores Financieros Certificados (ICFP) en 1993 y posteriormente formó parte de la junta directiva nacional del ICFP a partir de 1997. El ICFP fue el predecesor de la Asociación de Planificación Financiera (FPA), que se creó el 1 de enero de 2000 como resultado de la fusión del ICFP y la Asociación Internacional de Planificación Financiera (IAFP). Yeske se desempeñó como presidente de la FPA en 2003 y presidente en 2004. Durante su presidencia, la FPA escindió su División de Corredores y Distribuidores [6] para centrarse más exclusivamente en su misión de "ser la comunidad que fomenta el valor de la planificación financiera y hace avanzar la profesión de planificación financiera". [7] Yeske también se centró en la promulgación de un estándar fiduciario para planificadores financieros, convirtiéndolo en la pieza central de su discurso ante los miembros en la conferencia anual de la FPA en Filadelfia en 2003. [8] [9] Después de retirarse de la junta de la FPA, Yeske cumplió dos mandatos como presidente del comité de acción política de la FPA en 2005 y 2006. [10] El Dr. Yeske presidió el Equipo del Centro de Investigación de la FPA de 2008 a 2010 y presidió el Consejo Asesor Académico de la FPA en 2011 y 2012. Representó a la FPA en el Grupo Asesor Técnico (TAG) de EE. UU. para el estándar de la Organización Internacional de Normalización (ISO) para planificación financiera, ISO 22222 de 2008 a 2011. Yeske comenzó un mandato de tres años como Editor Profesional del Journal of Financial Planning el 1 de junio de 2015. [11]
El 1 de enero de 2024, el Dr. Yeske comenzó un mandato de un año como presidente del consejo directivo de la Fundación para la Planificación Financiera. [12]
Yeske fue nombrado "Mover and Shaker" en 2005 por la revista Financial Planning Magazine, [13] su enfoque de inversión fue perfilado en el Wall Street Journal en 2009, [14] y fue perfilado nuevamente por el Journal en 2010 en la "Ciencia del asesoramiento financiero". [15] En octubre de 2012, Yeske fue reconocido por la Asociación de Planificación Financiera con el Premio Corazón de la Planificación Financiera, otorgado a aquellas personas "que participan en un trabajo extraordinario, contribuyendo y retribuyendo a la comunidad de planificación financiera y al público a través de la planificación financiera". [16] Al otorgar el premio, FPA destacó el papel de Yeske como educador, diciendo que "su conocimiento y enseñanza abarcan una generación de planificadores que han utilizado su instrucción y tutoría para pulir su experiencia técnica". En 2017, la Asociación de Planificación Financiera honró a Yeske con el Premio P. Kemp Fain, Jr., [17] el premio a la trayectoria de la asociación.
Yeske y Elissa Buie , que tomaron como base un concepto propuesto por Hallman y Rosenbloom [18], desarrollaron y ampliaron el concepto de planificación financiera basada en políticas. Su artículo, "La planificación financiera basada en políticas proporciona una piedra de toque en un mundo turbulento", se publicó en el Journal of Financial Planning en julio de 2006 [19]. Posteriormente, Buie y Yeske presentaron el concepto en conferencias en todo el mundo, incluidas dos conferencias nacionales de la FPA en los EE. UU. y conferencias en Londres, Edimburgo y Manchester. Las políticas de planificación financiera son declaraciones compactas que combinan los valores y objetivos del cliente con las mejores prácticas de planificación financiera para formar reglas de decisión compactas. Estas reglas de decisión facilitan la toma rápida de decisiones frente a circunstancias externas cambiantes. Una buena política es aquella que es a la vez lo suficientemente amplia como para abarcar cualquier evento novedoso y lo suficientemente específica como para siempre devolver una respuesta o acción clara. Algunos ejemplos de tales políticas de planificación financiera incluyen las reglas de gasto de retiro seguro desarrolladas por Guyton y Klinger [20] , las políticas de inversión descritas por Boone y Lubitz [21] y las políticas para la gestión de la deuda, las donaciones caritativas o la gestión del riesgo. [19]
Como parte de su investigación doctoral, Yeske desarrolló un modelo para explicar las actividades de elaboración de estrategias de los planificadores financieros y relacionar esas actividades con medidas de confianza del cliente y compromiso de relación. [4] Dado que los resultados de la planificación financiera son difíciles de observar y evaluar directamente (es decir, la planificación financiera posee características de "alta credibilidad"), se ha demostrado que las medidas secundarias como la confianza y el compromiso son indicadores eficaces. [22] Yeske adaptó un modelo desarrollado por primera vez por Hart y Banbury [23] para explicar las actividades de elaboración de estrategias de las empresas y lo aplicó a las actividades de los planificadores financieros. El modelo postula cinco modos de elaboración de estrategias que caen a lo largo de la dimensión de la participación relativa del planificador y el cliente en el proceso de planificación. Pasando de los enfoques que están dominados por el planificador a los dominados por el cliente, los cinco modos consisten en lo siguiente: impulsado por el planificador, impulsado por los datos, impulsado por la política, impulsado por las relaciones e impulsado por el cliente. El modelo fue validado empíricamente al probarlo contra medidas de confianza y compromiso del cliente según lo conceptualizado por Morgan y Hunt, [24] Christiansen y DeVaney, [25] Sharma y Patterson, [22] [26] y Sharpe et al. [27] Entre otros hallazgos, se encontró que los tres modos centrales - impulsado por datos, impulsado por políticas e impulsado por relaciones - eran los predictores más poderosos de la confianza y el compromiso del cliente. De los tres, el modo impulsado por políticas tuvo el mayor poder explicativo, agregando apoyo empírico al trabajo previo que sugiere que la planificación financiera basada en políticas es la forma más efectiva de involucrar a los clientes. El modelo también proporciona un marco para evaluar la competencia del planificador en términos del equilibrio apropiado de conocimiento/habilidades en los tres modos principales de estrategia. La competencia en los tres modos es necesaria para facilitar efectivamente el ajuste del cliente a los diversos tipos de cambio que encuentran (ambiental, volitivo y de ciclo de vida). Si bien la lista de 96 temas del Planificador Financiero Certificado es puramente descriptiva y captura lo que los planificadores realmente están haciendo, el modelo Yeske ofrece un enfoque prescriptivo que se deriva empíricamente de la confianza y el compromiso del cliente.
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