Benjamin Meier Lawsky (nacido el 14 de abril de 1970) [1] es un abogado estadounidense y el primer Superintendente de Servicios Financieros del Estado de Nueva York [2] en funciones hasta junio de 2015, y ex Superintendente interino de Bancos [3] en funciones hasta 2011.
Lawsky nació cerca de una base naval en San Diego , California , pero creció en Pittsburgh , Pensilvania , con una hermana gemela. Su madre era analista de sistemas informáticos en el Mellon Bank y su padre, radiólogo.
Lawsky es licenciado por la Facultad de Derecho de Columbia y por el Columbia College . Se casó con la abogada Jessica Roth en 2002. [4] [5]
Hasta 2001, Lawsky fue el asesor principal en Washington del senador Charles E. Schumer . Posteriormente, Lawsky ocupó un puesto de alto nivel en la Fiscalía General de Nueva York y también se desempeñó como jefe de gabinete del gobernador Andrew Cuomo .
Habiendo comenzado su carrera con dos pasantías judiciales federales en el Distrito Este de Nueva York y el Segundo Circuito , también ha sido fiscal federal adjunto en el Distrito Sur de Nueva York.
El 24 de mayo de 2011, la Legislatura del Estado de Nueva York confirmó por unanimidad a Lawsky como el primer Superintendente de Servicios Financieros del Estado de Nueva York. [6]
Desde el 24 de mayo de 2011 hasta el 3 de octubre de 2011, Lawsky fue designado y se desempeñó como Superintendente interino de Bancos para el antiguo Departamento Bancario del Estado de Nueva York , puesto en el que lideró la iniciativa del gobernador Andrew M. Cuomo de consolidar el Departamento Bancario del Estado de Nueva York y el Departamento de Seguros del Estado de Nueva York hacia un nuevo regulador financiero llamado Departamento de Servicios Financieros (DFS) . [6]
Investigó al Standard Chartered Bank y acusó al banco de realizar transacciones secretas de lavado de dinero con Irán, [7] lo que provocó una caída del 23,5% en el precio de las acciones. [8]
El 14 de agosto de 2012, el Standard Chartered Bank acordó pagar una multa de 340 millones de dólares (220 millones de libras esterlinas) al Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York, admitiendo que 14 millones de dólares en transacciones financieras que involucraban a partes iraníes violaban las leyes bancarias de Estados Unidos. [9]
El 18 de junio de 2013, el Departamento anunció que Deloitte Financial Advisory Services LLP (“Deloitte FAS”) recibió una multa de 10 millones de dólares y se le prohibió asesorar a bancos en Nueva York durante un año después de acusar a la firma de diluir un informe sobre los controles de lavado de dinero en Standard Chartered. [10]
El 11 de septiembre de 2013, la oficina de Lawsky anunció que el estado de Nueva York optaría por no participar en un acuerdo sobre nuevos estándares de reserva de capital para la industria de seguros de vida.
En una carta a los reguladores de seguros de otros estados, Lawsky dijo que pruebas recientes de las prácticas contables de la industria de seguros habían revelado "juegos de manos y abusos" en relación con la evaluación de las reservas líquidas de las aseguradoras y las prácticas de apalancamiento. [11]
Se le conoce por perseguir a individuos dentro del sector financiero que cometen delitos, y no simplemente por imponer multas a las empresas para las que trabajan, un enfoque que explica de la siguiente manera: "Las corporaciones son una ficción legal. Hay que disuadir la mala conducta individual dentro de las corporaciones. Las personas que cometieron esa conducta tendrán que rendir cuentas". [12]
Como Superintendente de Servicios Financieros, recibió un salario anual de 127.000 dólares. [13]
Mientras se desempeñaba como superintendente, y luego de las audiencias públicas sobre el tema, a Lawsky se le atribuye la introducción de algunas de las primeras regulaciones en los Estados Unidos que afectaban específicamente a las instituciones de depósito de bitcoins y a los intercambios de criptomonedas.
Lawsky anunció en mayo de 2015 que dejaría el cargo el mes siguiente para fundar su propia firma legal y de consultoría, posteriormente llamada Lawsky Group. [14]
El New York Times revisó positivamente su mandato "polarizador", diciendo que los bancos del estado no echarían de menos al graduado de Columbia, habiendo "amenazado con retirarles sus licencias, multados con cientos de millones de dólares y obligado a docenas de sus empleados a dimitir". [15]
Lawsky recibió múltiples premios y distinciones durante sus cuatro años como regulador bancario, incluyendo uno de los "100 pensadores globales más importantes" de Foreign Policy y uno de los "50 más influyentes en finanzas globales" de Bloomberg Markets . [2]
El 17 de septiembre de 2024, Lawsky se unió al Consejo Asesor Regulatorio de Norm Ai. [16]