Bank Alfalah Limited ( urdu : بینک الفلاح لمیٹڈ ), anteriormente conocido como Habib Credit and Exchange Bank , es un banco comercial paquistaní con sede en Karachi . Es una filial de un conglomerado emiratí , Abu Dhabi United Group . [2]
Es uno de los bancos privados más grandes de Pakistán con una red de más de 890 sucursales en más de 200 ciudades en todo Pakistán con presencia internacional en Bangladesh , Afganistán , Bahréin y Emiratos Árabes Unidos de 12 sucursales. [3] El banco cotiza en la Bolsa de Valores de Pakistán.
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Los orígenes del banco se remontan al Banco de Crédito y Comercio Internacional (BCCI) , que tenía tres sucursales en Pakistán. [4] Estas fueron absorbidas por el Banco Estatal de Pakistán para salvaguardar los intereses de los consumidores, bajo una nueva identidad de Habib Credit and Exchange Bank (HCEB). [2]
En julio de 1997, el Grupo Abu Dhabi, dirigido por Nahyan bin Mubarak Al Nahyan del Grupo Al-Nahyan, adquirió una participación del 70 por ciento en el entonces Habib Credit & Exchange Bank (HCEB), una subsidiaria del banco estatal Habib Bank Limited . [5] La Comisión de Privatización facilitó la venta de 42 millones de acciones el 7 de julio, con una transacción por un valor de 40,54 millones de dólares. [5] Más tarde, pasó a llamarse Bank Alfalah Limited. [2] [6] [7] [8]
El Banco Alfalah se constituyó el 21 de junio de 1997 como sociedad anónima de conformidad con la Ordenanza de Sociedades de 1984. Sus operaciones bancarias comenzaron el 1 de noviembre de 1997. El banco se dedica a la banca comercial y servicios relacionados según se define en la Ordenanza de Sociedades Bancarias de 1962. [9]
En 2004, Bank Alfalah comenzó a cotizar en la Bolsa de Valores de Karachi , tras una oferta pública inicial a un precio de ejercicio de 40 PKR por acción. [10]
El banco Alfalah fue mencionado en la filtración de FinCEN, publicada por Buzzfeed News y el Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación (ICIJ). Se detectaron tres transacciones sospechosas por transacciones cercanas a los 2,5 millones de dólares de los 2 billones de dólares de pagos sospechosos realizados a nivel mundial por bancos en 170 países. Las tres transacciones ocurrieron entre 2011 y 2012. [11]
