Deutsche Bank AG ( pronunciación alemana: [ˈdɔʏtʃə ˈbaŋk ʔaːˈɡeː] ) es un banco de inversiónmultinacional alemán yde servicios financieroscon sede enFrankfurt, Alemania, y que cotiza en laBolsa de Valores de Frankfurty en laBolsa de Valores de Nueva York.
Deutsche Bank fue fundado en 1870 en Berlín . De 1929 a 1937, tras su fusión con Disconto-Gesellschaft , fue conocido como Deutsche Bank und Disconto-Gesellschaft o DeDi-Bank. [3] : 580 Otras adquisiciones transformadoras han incluido las de Mendelssohn & Co. en 1938, Morgan Grenfell en 1990, Bankers Trust en 1998, [4] y Deutsche Postbank en 2010.
En 2018, la red del banco abarcaba 58 países con una gran presencia en Europa, América y Asia. [5] Es un componente del índice bursátil DAX y a menudo se lo conoce como la institución bancaria alemana más grande , con Deutsche Bank teniendo la participación mayoritaria en DWS Group por activos combinados de 2,2 billones de euros, rivalizando incluso con Sparkassen-Finanzgruppe en términos de activos combinados.
El Deutsche Bank ha sido designado como un banco sistémicamente importante a nivel mundial por el Consejo de Estabilidad Financiera desde 2011. [6] Ha sido designado como una Institución Significativa desde la entrada en vigor de la Supervisión Bancaria Europea a finales de 2014, y como consecuencia es supervisado directamente por el Banco Central Europeo . [7] [8]
Según un artículo de 2020 en The New Yorker , el Deutsche Bank ha tenido durante mucho tiempo una reputación "abyecta" entre los principales bancos, ya que ha estado involucrado en grandes escándalos en varias áreas temáticas. [6]
El Deutsche Bank fue fundado en 1870 en Berlín como banco especializado en la financiación del comercio exterior y la promoción de las exportaciones alemanas. [10] Posteriormente desempeñó un papel importante en el desarrollo de la industria de servicios financieros de Alemania, ya que su modelo de negocio se centró en la financiación a clientes industriales. [10] El estatuto del banco se adoptó el 22 de enero de 1870, y el 10 de marzo de 1870 el gobierno prusiano le otorgó una licencia bancaria. El estatuto hizo gran hincapié en los negocios con el extranjero:
El objeto de la empresa es realizar negocios bancarios de todo tipo, en particular, promover y facilitar las relaciones comerciales entre Alemania, otros países europeos y los mercados extranjeros. [11]
Antes de la fundación del Deutsche Bank, los importadores y exportadores alemanes dependían de las instituciones bancarias británicas y francesas en los mercados mundiales, lo que suponía una seria desventaja porque los billetes alemanes eran casi desconocidos en el comercio internacional, generalmente detestados y sujetos a una tasa de descuento más alta que los billetes ingleses o franceses. [12]
Los miembros fundadores fueron: Hermann Zwicker (Bankhaus Gebr. Schickler, Berlín); Anton Adelssen (Bankhaus Adelssen & Co., Berlín); Adelbert Delbrück (Bankhaus Delbrück, Leo & Co.); Heinrich von Hardt (Hardt & Co., Berlín, Nueva York); Ludwig Bamberger (político, ex presidente de Bischoffsheim, Goldschmidt & Co); Victor Freiherr von Magnus (Bankhaus F. Mart Magnus); Adolph vom Rath (Bankhaus Deichmann & Co., Colonia); Gustav Kutter (Bankhaus Gebrüder Sulzbach, Frankfurt); y Gustav Müller (Württembergische Vereinsbank, Stuttgart). Los primeros directores fueron Wilhelm Platenius, Georg Siemens y Hermann Wallich . [ cita necesaria ] Georg Siemens era hijo de un primo de Werner von Siemens . [13] El banco inicialmente operó desde el primer piso de un edificio en el 21 de Französische Strasse, luego en 1871 se trasladó a unas instalaciones cerca de la Bolsa de Berlín , y en 1876 comenzó a construir su enorme complejo de oficinas centrales en Mauerstrasse. [9] : 3
Las primeras sucursales nacionales del banco, inauguradas en 1871 y 1872, se abrieron en Bremen [14] y Hamburgo . [15] Sus primeras oficinas en el extranjero se abrieron en Shanghái y Yokohama en 1872, y en Londres en 1873, [9] : 2 seguidas por oficinas en América del Sur entre 1874 y 1886. [13] La apertura de la sucursal en Londres, después de un fracaso y otro intento parcialmente exitoso, fue una necesidad primordial para el establecimiento de crédito para el comercio alemán en lo que entonces era el centro monetario mundial. [12] El Deutsche Bank también aprovechó el Pánico de 1873 al hacerse cargo de varios bancos en liquidación, incluida la Deutsche Union con sede en Berlín , que había consolidado varios bancos en quiebra a principios de la década de 1870. [16] : 18
Los principales proyectos en los primeros años del banco incluyeron el Ferrocarril del Pacífico Norte en los EE. UU. [17] y el Ferrocarril de Bagdad (1888). [18] : 21–27 En Alemania, el banco fue fundamental en la financiación de las ofertas de bonos de la empresa siderúrgica Krupp (1879) e introdujo a la empresa química Bayer en el mercado de valores de Berlín.
En la segunda mitad de la década de 1890, el Deutsche Bank inició un nuevo período de expansión. El banco estableció alianzas con grandes bancos regionales, lo que le permitió entrar en las principales regiones industriales de Alemania. Así, estableció asociaciones de interés común con el Bergisch-Märkische Bank en Elberfeld y el Schlesischer Bankverein en Breslau , vinculados a las economías industriales de rápido crecimiento de Renania y Silesia respectivamente; [19] : 473 finalmente adquirió los dos bancos en 1914 y 1917 respectivamente. [9] : 4 Las empresas conjuntas eran sintomáticas de la concentración que se estaba produciendo en ese momento en la industria bancaria alemana. Para el Deutsche Bank, las sucursales nacionales propias todavía eran algo raro en ese momento; la sucursal de Frankfurt [20] databa de 1886 y la sucursal de Múnich de 1892, mientras que se establecieron sucursales adicionales en Dresde y Leipzig [21] en 1901.
En 1889, el Deutsche Bank participó en la creación del Deutsch-Asiatische Bank en Shanghái , en 1894, de la Banca Commerciale Italiana en Milán , y en 1898, de la Banque Internationale de Bruxelles . [19] : 436
Además, el banco se dio cuenta rápidamente del valor de las instituciones especializadas para la promoción de los negocios en el extranjero. La suave presión del Ministerio de Asuntos Exteriores contribuyó a la creación del Deutsche Überseeische Bank [22] en 1886 y a la adquisición de una participación en el recién creado Deutsch-Asiatische Bank [23] tres años más tarde, pero el éxito de esas empresas demostró que su existencia tenía sentido comercial. A finales de 1908, el Deutsche era, con diferencia, el mayor banco alemán por acciones en términos de depósitos totales, con un total de 489 millones de marcos, por delante del Dresdner Bank (225 millones), el Disconto-Gesellschaft (219 millones), el Darmstädter Bank (109 millones) y el A. Schaaffhausen'scher Bankverein (72 millones). [19] : 209 En ese momento, se hacía referencia al Deutsche Bank como uno de los cuatro "bancos D" (todos los cuales tenían nombres que comenzaban con D) que dominaban la banca comercial alemana, junto con Darmstädter Bank, Disconto-Gesellschaft y Dresdner Bank. [24] : 13
Durante la Primera Guerra Mundial y en sus secuelas inmediatas, las operaciones del Deutsche Bank en Bruselas, Londres, Tokio y Yokohama fueron expropiadas; por el contrario, su actividad en el Imperio Otomano se expandió considerablemente, [ cita requerida ] y expandió enormemente su presencia en Alemania. [9] : 5 En 1919, el banco compró la participación estatal de Universum Film Aktiengesellschaft ( UFA ). [26] En 1926, el banco ayudó en la fusión de Daimler y Benz. [26] [27]
El banco se fusionó con Disconto-Gesellschaft en 1929 y se rebautizó como Deutsche Bank und Disconto-Gesellschaft , a veces denominado DeDi-Bank. [28] En 1930, el Deutsche Bank & Disconto-Gesellschaft mantenía una posición dominante similar a la de antes de la Primera Guerra Mundial, con 4.800 millones de Reichsmarks en depósitos totales, por delante del Danat-Bank (2.400 millones), el Dresdner Bank (2.300 millones), el Commerz- und Privatbank (1.500 millones), Reichs-Kredit-Gesellschaft (619 millones) y Berliner Handels-Gesellschaft (412 millones). [16] : 354
En el verano de crisis de 1931, el Deutsche Golddiskontbank , una filial del Reichsbank , adquirió el 35 por ciento del capital del DeDi-Bank como parte de un rescate sectorial, [3] : 597 elevando la propiedad estatal total del banco al 38,5 por ciento. Sin embargo, esto no dio lugar a una interferencia gubernamental significativa en la gestión de la empresa, a diferencia del Dresdner Bank, cuyo capital fue nacionalizado casi por completo. [29] : 7
Cuando Adolf Hitler se convirtió en líder de Alemania, el Deutsche Bank se integró cada vez más en las estructuras de poder nazis e implementó plenamente la política nazi de arianización . En 1934 despidió a sus tres miembros judíos de la junta directiva, Oscar Wassermann , Theodor Frank y Georg Solmssen ; en 1938 despidió a su último miembro judío de la junta supervisora. A fines de 1938, había estado involucrado como intermediario y prestamista en al menos 363 casos de expropiación de empresas propiedad de judíos. [9] : 6 En 1938, adquirió el banco alemán controlado por judíos Mendelssohn & Co. bajo presión. [30] [31] Mientras tanto, el gobierno nazi reprivatizó completamente el Deutsche Bank en 1935-1937, en gran parte por consideraciones presupuestarias. [29] : 7 Su nombre cambió de nuevo a Deutsche Bank en 1937. [32]
Aunque las políticas nazis de represión financiera fueron en gran medida inútiles para el negocio doméstico de Deutsche y otros bancos comerciales alemanes, su comportamiento expansionista creó oportunidades que Deutsche Bank aprovechó. En 1938, tras el Anschluss de Austria por parte de Hitler , Deutsche Bank tomó gradualmente el control de Creditanstalt-Bankverein , el banco líder del primer país. El 26 de marzo de 1938, este último fue obligado a firmar un "acuerdo de amistad" con Deutsche Bank, por el cual este último aseguró una presencia en su junta directiva. [33] El ejecutivo de Creditanstalt Louis de Rothschild fue arrestado y encarcelado inmediatamente, privado de su cargo y propiedad, luego liberado tras el pago de $ 21,000,000, que se cree que fue la fianza más grande en la historia para cualquier individuo, [34] y emigró a los EE. UU. en 1939 después de más de un año en custodia. Más tarde, en 1938, Creditanstalt fue adquirida conjuntamente, sin compensación, por el holding gubernamental alemán VIAG , Deutsche Bank, [35] y el Reichsbank , que poseían respectivamente el 51 por ciento, el 25 por ciento y el 12 por ciento de su capital. [36] : 5 [33] En abril de 1942, Deutsche Bank aumentó su propiedad al 51 por ciento al adquirir un bloque de acciones de VIAG. [33] Durante la guerra, Creditanstalt expandió sus operaciones a Checoslovaquia, Polonia y Yugoslavia ocupadas por los nazis, [37] y en Bulgaria, aliada de los nazis. [36] : 5
En septiembre de 1938, tras el Acuerdo de Múnich , el Deutsche Bank se hizo cargo de las sucursales del Böhmische Union Bank (BUB), con sede en Praga, en los Sudetes . En marzo de 1939, tomó por la fuerza el control del propio BUB, en el que construyó una participación mayoritaria, complementada con la participación previa de Creditanstalt. También asumió el control de la gestión del Banco Nacional de Grecia durante la ocupación de Grecia por el Eje , sin adquirir la propiedad por consideración a las sensibilidades italianas. [38] A través del Creditanstalt-Bankverein, el Deutsche Bank también se convirtió en un importante accionista del Allgemeiner Jugoslawischer Bankverein (AJB), que se había formado en 1928 a partir de las dos antiguas sucursales del Wiener Bankverein en Belgrado y Zagreb, y del Landesbank für Bosnien und Herzegowina en Sarajevo , junto con la Société Générale de Belgique y su filial Banque Belge pour l'Étranger . [39] : 49 En 1940, tras la invasión alemana de Bélgica , el Deutsche Bank compró la participación belga bajo presión y se convirtió en el accionista dominante del AJB, con el 88 por ciento en posesión directa o a través del Creditanstalt. [40] : 242 El Deutsche Bank tomó simultáneamente el control del Landesbank en Sarajevo. [39] : 49 Tras la invasión alemana de Yugoslavia , el AJB se dividió en dos instituciones separadas, respectivamente el Bankverein AG Belgrad en la Serbia ocupada , [39] : xiii y el Bankverein für Kroatien AG en el Estado Independiente de Croacia . [40] : 331 Los activos de ambos bancos fueron finalmente confiscados por las autoridades comunistas recién establecidas en octubre de 1944, y posteriormente fueron liquidados. [40] : 394
Durante la guerra, el Deutsche Bank proporcionó servicios bancarios a la Gestapo y, a través de su sucursal en Katowice , prestó los fondos utilizados para construir el campo de Auschwitz y las instalaciones cercanas de IG Farben . El Deutsche Bank reconoció públicamente su participación en Auschwitz en 1999. [41] También fue un participante principal en las transacciones de oro del régimen nazi. Entre 1942 y 1944, el Deutsche Bank compró 4.446 kg de oro al Reichsbank, de los cuales 744 kg provenían de víctimas del Holocausto . [9] : 7
En un esfuerzo por reconciliarse con su pasado durante la era nazi, el Deutsche Bank publicó en 1995 un volumen histórico que detallaba su relación con la dictadura. [42] En diciembre de 1999, junto con otras importantes empresas alemanas, el Deutsche Bank contribuyó a un fondo de compensación de 5.200 millones de dólares tras las demandas presentadas por los supervivientes del Holocausto; [43] [44] Según se informa, funcionarios estadounidenses habían amenazado con bloquear la compra de Bankers Trust por parte del Deutsche Bank por 10.000 millones de dólares si no contribuía al fondo. [45]
Tras la derrota de Alemania en la Segunda Guerra Mundial , las autoridades aliadas ordenaron en 1948 la división del Deutsche Bank en bancos regionales. [46] Estos bancos regionales se consolidaron posteriormente en tres grandes bancos en 1952: Norddeutsche Bank AG; Süddeutsche Bank AG; y Rheinisch-Westfälische Bank AG. [46] En 1957, estos tres bancos se fusionaron para formar el Deutsche Bank AG con sede en Frankfurt. [46]
En 1959, el banco entró en la banca minorista introduciendo pequeños préstamos personales. En la década de 1970, el banco siguió adelante con la expansión internacional, abriendo nuevas oficinas en nuevas ubicaciones, como Milán (1977), Moscú , Londres , París y Tokio . En la década de 1980, esto continuó cuando el banco pagó 603 millones de dólares en 1986 para adquirir Banca d'America e d'Italia . [47]
En 1972, el banco estableció su División de Servicios Fiduciarios , que brinda apoyo a su división de patrimonio privado . [48]
El 30 de noviembre de 1989, a las 8:30 horas, Alfred Herrhausen , presidente del Deutsche Bank, murió cuando el coche en el que viajaba explotó mientras viajaba por Bad Homburg , un suburbio de Frankfurt . La Fracción del Ejército Rojo se atribuyó la responsabilidad de la explosión. [49] [50]
En 1989, se dieron los primeros pasos hacia la creación de una importante presencia en banca de inversión con la adquisición de Morgan, Grenfell & Co. , un banco de inversión con sede en el Reino Unido que pasó a llamarse Deutsche Morgan Grenfell en 1994. En 1995, para expandirse en gran medida hacia las inversiones internacionales y la gestión de dinero, Deutsche Bank contrató a Edson Mitchell, un especialista en riesgos de Merrill Lynch , quien contrató a otros dos ex especialistas en riesgos de Merrill Lynch, Anshu Jain y William S. Broeksmit. [51] A mediados de la década de 1990, la creación de una operación de mercados de capitales había comenzado con la llegada de varias figuras de alto perfil de los principales competidores. Diez años después de la adquisición de Morgan Grenfell, se agregó la firma estadounidense Bankers Trust . Bankers Trust sufrió pérdidas durante la crisis financiera rusa de 1998 debido a que tenía una gran posición en bonos del gobierno ruso, [52] pero evitó el colapso financiero al ser adquirido por Deutsche Bank por $10 mil millones en noviembre de 1998. [53] El 4 de junio de 1999, Deutsche Bank fusionó su Deutsche Morgan Grenfell y Bankers Trust para convertirse en Deutsche Asset Management (DAM) con Robert Smith como CEO. [54] Esto convirtió a Deutsche Bank en la cuarta firma de administración de dinero más grande del mundo después de UBS , Fidelity Investments y el fondo de seguros de vida de la oficina postal japonesa. [53] En ese momento, Deutsche Bank poseía una participación del 12% en DaimlerChrysler, pero las leyes bancarias de los Estados Unidos prohíben a los bancos poseer empresas industriales, por lo que Deutsche Bank recibió una excepción a esta prohibición a través de la legislación de 1978 del Congreso. [53]
Deutsche continuó fortaleciendo su presencia en Italia con la adquisición en 1993 de Banca Popolare di Lecco a Banca Popolare di Novara por unos 476 millones de dólares. [55] En 1999 adquirió una participación minoritaria en Cassa di Risparmio di Asti .
En los ataques terroristas del 11 de septiembre de 2001, el edificio del Deutsche Bank en el Bajo Manhattan , anteriormente Bankers Trust Plaza, resultó gravemente dañado por el derrumbe de la Torre Sur del World Trade Center. [56] Los trabajos de demolición del edificio de 39 pisos continuaron durante casi una década y se completaron a principios de 2011. [57]
En octubre de 2001, Deutsche Bank comenzó a cotizar en la Bolsa de Valores de Nueva York . Esta fue la primera cotización en la NYSE después de la interrupción debido a los ataques del 11 de septiembre . Al año siguiente, Josef Ackermann se convirtió en director ejecutivo de Deutsche Bank y se desempeñó como director ejecutivo hasta 2012, cuando se involucró con el Banco de Chipre . [58] [59] Luego, a partir de 2002, Deutsche Bank fortaleció su presencia en EE. UU. cuando compró Scudder Investments. [60] Mientras tanto, en Europa, Deutsche Bank aumentó su negocio de banca privada al adquirir Rued Blass & Cie (2002) y el banco de inversión ruso United Financial Group (2005) fundado por el banquero estadounidense Charles Ryan y el funcionario ruso Boris Fyodorov, que siguió a la agresiva expansión de Anshu Jain para ganar fuertes relaciones con socios estatales en Rusia. [61] [62] Jain persuadió a Ryan para que permaneciera en Deutsche Bank en sus nuevas oficinas rusas y más tarde, en abril de 2007, envió al presidente y presidente del consejo de administración de VTB Bank, hijo de Andrey Kostin , a la oficina de Deutsche Bank en Moscú. [61] [63] [a] Más tarde, en 2008, para establecer VTB Capital , VTB Capital contrató a numerosos banqueros de la oficina de Deutsche Bank en Moscú. [59] [65] [66] En Alemania, nuevas adquisiciones de Norisbank , Berliner Bank y Deutsche Postbank fortalecieron la oferta minorista de Deutsche Bank en su mercado local. Esta serie de adquisiciones estaba estrechamente alineada con la estrategia del banco de adquisiciones complementarias en preferencia a las llamadas fusiones "transformacionales". Estas formaban parte de una estrategia de crecimiento general que también apuntaba a un rendimiento sostenible del 25% sobre el capital , algo que el banco logró en 2005. [ cita requerida ]
El 1 de octubre de 2003, el Deutsche Bank y el Dresdner Bank firmaron un acuerdo de transacciones de pago con el Postbank para que éste procesara los pagos como centro de compensación para los tres bancos. [67]
Desde mediados de la década de 1990, la división de bienes raíces comerciales del Deutsche Bank ofreció respaldo financiero a Donald Trump , aunque a principios de esa década Citibank , Manufacturers Hanover , Chemical , Bankers Trust y otras 68 entidades se negaron a apoyarlo financieramente. [61] [62] [68] [b]
En 2008, Trump demandó al Deutsche Bank por 3 mil millones de dólares y unos años más tarde, trasladó su cartera financiera de la división de banca de inversión a la división de patrimonio privado del Deutsche Bank con Rosemary Vrablic , anteriormente de Citigroup , Bank of America y Merrill Lynch , convirtiéndose en la nueva banquera personal de Trump en el Deutsche Bank. [59] [70] [71] [72] [c]
En 2007, la sede de la empresa, el edificio Deutsche Bank Twin Towers , fue ampliamente renovado durante tres años y obtuvo la certificación LEED Platinum y DGNB Gold.
En 2010, el banco desarrolló y fue propietario del Cosmopolitan of Las Vegas , después de que el desarrollador original del casino incumpliera sus préstamos. Deutsche Bank lo gestionó con pérdidas hasta su venta en mayo de 2014. La exposición del banco en el momento de la venta era de más de 4 mil millones de dólares y vendió la propiedad a Blackstone Group por 1.730 millones de dólares. [83]
El 3 de enero de 2014, se informó que Deutsche Bank resolvería una demanda presentada por accionistas estadounidenses, que habían acusado al banco de agrupar y vender préstamos inmobiliarios malos antes de la crisis de 2008. Este acuerdo se produjo después y en adición al acuerdo de 1.930 millones de dólares de Deutsche con la Agencia de Financiamiento de la Vivienda de los Estados Unidos por un litigio similar relacionado con la venta de valores respaldados por hipotecas a Fannie Mae y Freddie Mac . [84]
Algunos ex empleados, entre ellos Eric Ben-Artzi y Matthew Simpson, han afirmado que, durante la crisis, Deutsche no reconoció hasta 12.000 millones de dólares de pérdidas en papel en su cartera de 130.000 millones de dólares de operaciones con títulos super senior apalancados , aunque el banco rechaza estas afirmaciones. [85] Un documento de la empresa de mayo de 2009 describía las operaciones como "el mayor riesgo en la cartera de operaciones", [86] y los denunciantes alegan que si el banco hubiera contabilizado adecuadamente sus posiciones, su capital habría caído hasta el punto de que podría haber necesitado un rescate gubernamental. [85] Uno de ellos afirma que "si Lehman Brothers no hubiera tenido que marcar sus libros durante seis meses, todavía podría estar en el negocio, y si Deutsche hubiera marcado sus libros, podría haber estado en la misma posición que Lehman". [86]
Deutsche se había convertido en el mayor operador en este mercado, que eran una forma de derivado de crédito diseñado para comportarse como el tramo más senior de un CDO. [86] Deutsche compró seguros contra impagos por parte de empresas blue chips a inversores, en su mayoría fondos de pensiones canadienses, que recibieron un flujo de primas de seguro como ingresos a cambio de depositar una pequeña cantidad de garantía. [86] El banco luego vendió protección a inversores estadounidenses a través del índice de crédito CDX , el diferencial entre los dos era minúsculo pero valía 270 millones de dólares durante los 7 años de la operación. [86] Se consideró muy poco probable que muchas empresas blue chips tuvieran problemas al mismo tiempo, por lo que Deutsche exigió una garantía de solo el 10% del valor del contrato.
El riesgo de que Deutsche sufriera grandes pérdidas si la garantía se perdía en una crisis se denominaba opción gap. [86] Ben-Artzi afirma que después de que el modelo arrojara resultados "económicamente inviables", Deutsche contabilizó la opción gap primero con un simple "recorte" del 15% en las transacciones (descrito como inadecuado por otro empleado en 2006) y luego en 2008 con una reserva de 1.000 a 2.000 millones de dólares para la mesa de correlación crediticia diseñada para cubrir todos los riesgos, no sólo la opción gap. [86] En octubre de 2008, dejó de modelar la opción gap y simplemente compró opciones de venta de S&P para protegerse de más perturbaciones del mercado, pero uno de los denunciantes ha descrito esto como una cobertura inapropiada. [86] Un modelo del trabajo anterior de Ben-Artzi en Goldman Sachs sugería que la opción gap valía alrededor del 8% del valor de las transacciones, por un valor de 10.400 millones de dólares. Simpson afirma que los operadores no solo estaban subestimando la opción de brecha, sino que también estaban marcando incorrectamente el valor de sus operaciones. [86]
En 2008, el Deutsche Bank informó de su primera pérdida anual en cinco décadas, [87] a pesar de haber recibido miles de millones de dólares de sus acuerdos de seguros con AIG , incluidos 11.800 millones de dólares de fondos proporcionados por los contribuyentes estadounidenses para rescatar a AIG. [88]
Según una estimación preliminar de la Autoridad Bancaria Europea (ABE), a fines de 2011, Deutsche Bank AG necesitaba recaudar capital por aproximadamente 3.200 millones de euros como parte de un ratio Tier 1 básico requerido del 9% después de la reducción de la deuda soberana que comenzó a mediados de 2012. [89]
En 2012, el Deutsche Bank tenía una exposición insignificante a Grecia , pero España e Italia representaban una décima parte de su negocio de banca privada y corporativa europea, con riesgos crediticios de alrededor de 18.000 millones de euros en Italia y 12.000 millones de euros en España. [90]
En 2017, el Deutsche Bank necesitaba aumentar su ratio de capital ordinario de nivel 1 hasta el 12,5% en 2018 para situarse ligeramente por encima del 12,25% exigido por los reguladores. [91]
En enero de 2014, Deutsche Bank informó de una pérdida antes de impuestos de 1.200 millones de euros (1.600 millones de dólares) en el cuarto trimestre de 2013, después de que los analistas hubieran pronosticado una ganancia de casi 600 millones de euros, según estimaciones de FactSet. Los ingresos cayeron un 16% en comparación con el año anterior. [92]
En 2015 se informó que el ratio de capital Tier-1 (CET1) del Deutsche Bank era de solo el 11,4%, inferior al ratio CET1 medio del 12% de los 24 bancos más grandes que cotizan en bolsa en Europa, por lo que no habría dividendos para 2015 y 2016. [93] Además, se eliminarían 15.000 puestos de trabajo. [94]
En junio de 2015, los entonces codirectores ejecutivos, Jürgen Fitschen y Anshu Jain, presentaron sus renuncias [95] al consejo de supervisión del banco, que fueron aceptadas. La renuncia de Jain entró en vigor en junio de 2015, pero brindó consultoría al banco hasta enero de 2016. Fitschen continuó como codirector ejecutivo hasta mayo de 2016. Se anunció el nombramiento de John Cryan como codirector ejecutivo, que entró en vigor en julio de 2015; se convirtió en el único director ejecutivo al final del mandato de Fitschen. [96]
En enero de 2016, Deutsche Bank anunció una pérdida antes de impuestos sobre la renta de aproximadamente 6.100 millones de euros y una pérdida neta de aproximadamente 6.700 millones de euros en 2015. [97] Tras este anuncio, un analista bancario de Citi declaró: "Creemos que un aumento de capital ahora parece inevitable y vemos un déficit de capital de hasta 7.000 millones de euros, sobre la base de que Deutsche puede verse obligado a registrar otros 3.000 millones a 4.000 millones de euros de gastos judiciales en 2016". [98]
En mayo de 2017, el conglomerado chino HNA Group se convirtió en su mayor accionista, con el 9,90% de sus acciones. [99] Sin embargo, la participación de HNA Group se redujo al 8,8% a partir del 16 de febrero de 2018. [100]
En noviembre de 2018, la policía hizo una redada en las oficinas del banco en Frankfurt en relación con las investigaciones sobre los Papeles de Panamá y el blanqueo de dinero . Deutsche Bank publicó un comunicado en el que confirmaba que "cooperaría estrechamente con los fiscales". [101]
AUTO1 FinTech es una empresa conjunta de AUTO1 Group, Allianz, SoftBank y Deutsche Bank. [102]
En febrero de 2019, HNA Group anunció la reducción de su participación en Deutsche Bank al 6,3 por ciento. [103] Se redujo aún más al 0,19 por ciento en marzo de 2019. [104]
Durante la Junta General Anual de mayo de 2019, el director ejecutivo Christian Sewing dijo que esperaba un "diluvio de críticas" sobre el desempeño del banco y anunció que estaba listo para hacer "duros recortes" [105] después del fracaso de las negociaciones de fusión con Commerzbank AG y la débil rentabilidad. Según The New York Times , "sus finanzas y estrategia [están] en desorden y el 95 por ciento de su valor de mercado [ha sido] borrado". [106] Los titulares de las noticias a fines de junio de 2019 afirmaron que el banco eliminaría 20.000 puestos de trabajo, más del 20% de su personal, en un plan de reestructuración. [107] [108] El 8 de julio de 2019, el banco comenzó a recortar 18.000 puestos de trabajo, incluidos equipos completos de operadores de acciones en Europa, Estados Unidos y Asia. El día anterior, Sewing había culpado a predecesores anónimos que crearon una "cultura de mala asignación de capital" y de búsqueda de ingresos por el mero hecho de obtener ingresos, según un informe del Financial Times , y prometió que en el futuro el banco "sólo operará donde seamos competitivos". [109] [110]
En enero de 2020, el Deutsche Bank decidió reducir el fondo de bonificaciones de su sucursal de inversiones en un 30% tras los esfuerzos de reestructuración. [111]
En febrero de 2021, se informó que Deutsche Bank obtuvo una ganancia de 113 millones de euros (135,6 millones de dólares) en 2020, la primera ganancia neta anual que había registrado desde 2014. [112] [113]
En marzo de 2021, Deutsche Bank vendió alrededor de 4.000 millones de dólares de participaciones confiscadas en la implosión de Archegos Capital Management en una operación privada. [114] La medida ayudó a Deutsche Bank a salir ileso después de que Archegos incumpliera los préstamos de margen utilizados para acumular apuestas altamente apalancadas en acciones. [114]
![La primera sucursal en Hamburgo se inauguró en 1872,[123]: 9 edificios actuales construidos entre 1896-1897 (derecha) y 1951-1953 (izquierda)](http://upload.wikimedia.org/wikipedia/commons/thumb/b/be/Hamburg_Adolphplatz_Snippet.png/1280px-Hamburg_Adolphplatz_Snippet.png)
Deutsche Bank es una de las empresas cotizadas líderes en la historia alemana de posguerra. Sus acciones se negocian en la Bolsa de Frankfurt y, desde 2001, también en la Bolsa de Nueva York y están incluidas en varios índices, incluidos el DAX y el Euro Stoxx 50. Como la acción había perdido valor desde mediados de 2015 y la capitalización de mercado se había reducido a alrededor de 18 mil millones de euros, se retiró temporalmente del Euro Stoxx 50 el 8 de agosto de 2016. [124] Con una participación del 0,73%, es actualmente la empresa con la ponderación más baja en el índice. [125]
En 2001, Deutsche Bank fusionó su negocio de banca hipotecaria con el de Dresdner Bank y Commerzbank para formar Eurohypo AG . En 2005, Deutsche Bank vendió su participación en la empresa conjunta a Commerzbank. [126]
En 1972, el banco creó el mundialmente conocido logotipo azul “Slash in a Square”, diseñado por Anton Stankowski y destinado a representar el crecimiento dentro de un marco de riesgo controlado. [128]
El modelo de negocio del banco se basa en tres pilares: el Banco Corporativo y de Inversión (CIB), el Banco Privado y Comercial y la Gestión de Activos (DWS).
El Banco Corporativo y de Inversión (CIB) es la división de mercados de capitales del Deutsche Bank. El CIB está compuesto por las seis unidades que se indican a continuación. [129]
Deutsche Bank posee una participación mayoritaria en el gestor de activos cotizado DWS Group (anteriormente Deutsche Asset Management), que se separó del banco en marzo de 2018.
El Deutsche Bank en general, así como algunos de sus empleados, han sido frecuentemente protagonistas de controversias y acusaciones de conducta engañosa o transacciones ilegales. En 2016, el banco estuvo involucrado en unas 7.800 disputas legales y calculó que tenía 5.400 millones de euros como reservas para litigios, [134] con otros 2.200 millones de euros reservados para otros pasivos contingentes. [98] Según The New Yorker , el Deutsche Bank tiene desde hace tiempo una reputación de "abyecta". [6] Entre 2008 y 2016, el Deutsche Bank pagó alrededor de nueve mil millones de dólares en multas y acuerdos relacionados con irregularidades en diferentes áreas temáticas. [6] Las filtraciones de archivos de FinCEN documentaron alrededor de 1,3 billones de dólares en transacciones sospechosas a través del Deutsche Bank entre 1999 y 2017. [6] Más de la mitad de todas las transacciones sospechosas que involucraban a los principales bancos en las filtraciones de archivos de FinCEN involucraban al Deutsche Bank. [6]
En enero de 2017, Deutsche Bank acordó un acuerdo de 7.200 millones de dólares con el Departamento de Justicia de los Estados Unidos por su venta y puesta en común de valores hipotecarios tóxicos en los años previos a la crisis financiera de 2007-2008 . Como parte del acuerdo, Deutsche Bank debía pagar una multa monetaria civil de 3.100 millones de dólares y proporcionar 4.100 millones de dólares en ayuda al consumidor, como la condonación de préstamos. En el momento del acuerdo, Deutsche Bank todavía enfrentaba investigaciones por la supuesta manipulación de los tipos de cambio, operaciones bursátiles sospechosas en Rusia, así como supuestas violaciones de las sanciones de los Estados Unidos contra Irán y otros países. Desde 2012, Deutsche Bank había pagado más de 12.000 millones de euros por litigios, incluido un acuerdo con los gigantes estadounidenses de financiación hipotecaria Fannie Mae y Freddie Mac . [135]
En 2009, el banco admitió que participó en espionaje encubierto sobre sus críticos desde 2001 a 2007 dirigido por su departamento de seguridad corporativa, aunque calificó los incidentes como "aislados". [136] Según The Wall Street Journal , Deutsche Bank había preparado una lista de nombres de personas que quería que se investigaran por críticas al banco, incluidos Michael Bohndorf (un inversor activista en el banco), Leo Kirch (un ex ejecutivo de medios en litigio con el banco) y el bufete de abogados de Múnich Bub Gauweiler & Partner, que representó a Kirch. [136] Según el Wall Street Journal , el departamento legal del banco estuvo involucrado en el plan junto con su departamento de seguridad corporativa. [136] El banco contrató a Cleary Gottlieb Steen & Hamilton para investigar los incidentes en su nombre. La firma Cleary presentó su informe, que sin embargo no se hizo público. [136] Según The Wall Street Journal , la firma Cleary descubrió un plan por el cual el Deutsche Bank se infiltraría en la firma Bub Gauweiler contratando a un espía bancario como pasante en la firma Bub Gauweiler. El plan fue supuestamente cancelado después de que se contratara a la pasante pero antes de que comenzara a trabajar. [136] Peter Gauweiler , un director de la firma de abogados en cuestión, fue citado diciendo "Espero que las autoridades correspondientes, incluidos los fiscales estatales y las agencias de supervisión del banco, realicen una investigación completa". [136]
En julio de 2009 , el bufete de abogados Cleary Gottlieb Steen & Hamilton del Deutsche Bank en Frankfurt [137] publicó un informe en el que decía [138] que no había encontrado ninguna mala conducta sistémica y que no había indicios de que los actuales miembros del consejo de administración hubieran estado involucrados en ninguna actividad que planteara cuestiones jurídicas o tuvieran conocimiento de dichas actividades. [138] Esto fue confirmado por la Fiscalía de Frankfurt en octubre de 2009. [139] BaFin encontró deficiencias en las operaciones dentro de la unidad de seguridad del Deutsche Bank en Alemania, pero ninguna mala conducta sistémica. [140] El banco dijo que había tomado medidas para reforzar los controles para la contratación de proveedores de servicios externos por parte de su Departamento de Seguridad Corporativa. [138]
El 26 de enero de 2014, William S. Broeksmit, un especialista en riesgos del Deutsche Bank que era muy cercano a Anshu Jain y contratado por Edson Mitchell para encabezar la incursión del Deutsche Bank en las inversiones internacionales y la gestión de dinero en la década de 1990, publicó numerosos documentos del Deutsche Bank de la sucursal de Nueva York de la Deutsche Bank Trust Company Americas (DBTCA), que el hijo adoptivo de Broeksmit , Val Broeksmit , que es un amigo cercano de Moby , entregó más tarde, junto con numerosos correos electrónicos, tanto a Welt am Sonntag como a ZDF , que revelaron numerosas irregularidades, incluido un plan de lavado de dinero de $ 10 mil millones encabezado por la sucursal rusa del Deutsche Bank en Moscú, por el que el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York multó al Deutsche Bank con $ 425 millones, e irregularidades en derivados. [141] [142] [51] [143] [144] [145] [72] [d]
El 23 de abril de 2015, el Deutsche Bank aceptó pagar una multa combinada de 2.500 millones de dólares (2.175 millones de dólares de multa por parte de los reguladores estadounidenses y 227 millones de euros de multa por parte de las autoridades británicas) por su participación en el escándalo de la tasa Libor, descubierto en junio de 2012. Fue uno de los varios bancos que se confabularon para fijar las tasas de interés utilizadas para fijar el precio de cientos de billones de dólares en préstamos y contratos en todo el mundo, incluidas hipotecas y préstamos estudiantiles. [147] [148] El Deutsche Bank también se declaró culpable de fraude electrónico, reconociendo que al menos 29 empleados habían participado en actividades ilegales. Se le exigió que despidiera a todos los empleados que participaron en las transacciones fraudulentas. [148] Sin embargo, no se acusó a ninguna persona de irregularidades penales. Por primera vez en el caso de la tasa Libor, se exigirá al Deutsche Bank que instale un monitor independiente. [147] Al comentar sobre la multa, la directora de la Autoridad de Conducta Financiera de Gran Bretaña , Georgina Philippou, dijo: "Este caso se destaca por la gravedad y duración de las infracciones... Una división del Deutsche Bank tenía una cultura de generar ganancias sin tener en cuenta la integridad del mercado. Esto no se limitaba a unos pocos individuos, sino que, en ciertas mesas, parecía estar profundamente arraigado". [148] La multa representó un récord para los casos relacionados con las tasas de interés, eclipsando una multa de $1.500 millones relacionada con la Libor a UBS, y la multa récord de $450 millones impuesta a Barclays anteriormente en el caso. [148] [147] El tamaño de la multa reflejó la amplitud de las irregularidades en el Deutsche Bank, la mala supervisión del banco a los operadores y su incapacidad para tomar medidas cuando descubrió señales de abuso interno. [147]
El 5 de noviembre de 2015, el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (NYDFS) y el Banco de la Reserva Federal de los Estados Unidos ordenaron al Deutsche Bank pagar 258 millones de dólares estadounidenses (237,2 millones de euros) en multas impuestas por el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (NYDFS) después de que el banco fuera descubierto haciendo negocios con Birmania, Libia, Sudán, Irán y Siria, que estaban bajo sanciones estadounidenses en ese momento. Según las autoridades federales estadounidenses, el Deutsche Bank gestionó 27.200 transacciones de compensación en dólares estadounidenses valoradas en más de 10.860 millones de dólares estadounidenses (9.980 millones de euros) para ayudar a evadir las sanciones estadounidenses entre principios de 1999 y 2006, que se realizaron en nombre de instituciones financieras iraníes, libias, sirias, birmanas y sudanesas y otras entidades sujetas a sanciones estadounidenses, incluidas entidades incluidas en la lista de Nacionales Especialmente Designados por la Oficina de Control de Activos Extranjeros . [149] [150]
En respuesta a las sanciones, el banco pagará 200 millones de dólares (184 millones de euros) al NYDFS, mientras que el resto (58 millones de dólares; 53,3 millones de euros) se destinará a la Reserva Federal . Además del pago, el banco instalará un monitor independiente, despedirá a seis empleados que estuvieron involucrados en el incidente y prohibirá a otros tres empleados realizar cualquier trabajo que involucre las operaciones del banco en Estados Unidos. [151]
En junio de 2016, seis ex empleados en Alemania fueron acusados de estar involucrados en un importante fraude fiscal relacionado con certificados de emisiones de CO2 , y la mayoría de ellos fueron posteriormente condenados. Se estimó que la suma de dinero en el escándalo de evasión fiscal podría haber sido tan alta como 850 millones de euros. El propio Deutsche Bank no fue condenado debido a la ausencia de leyes de responsabilidad corporativa en Alemania. [152]
En enero de 2017, el banco recibió una multa de 425 millones de dólares por parte del Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (DFS) [153] y de 163 millones de libras por parte de la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido [154] por acusaciones de lavado de 10 mil millones de dólares procedentes de Rusia. [155] [156] [157]
En la década anterior al esquema ruso de operaciones espejo, el Deutsche Bank fue informado de importantes y generalizadas preocupaciones en materia de cumplimiento normativo. Las operaciones de compensación en este caso carecían de un propósito económico y podrían haber sido utilizadas para facilitar el lavado de dinero u otra actividad ilegal. [158] El 30 de enero de 2017, el NYSDFS (Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York) multó al Deutsche Bank con 425 millones de dólares por violar las leyes antilavado de dinero de Nueva York . Se trataba de un esquema de "operaciones espejo". Las sucursales del Deutsche Bank en Moscú, Londres y Nueva York blanquearon 10.000 millones de dólares de Rusia. [159]
El escándalo de la lavandería global reveló la participación del Deutsche Bank en una vasta operación de lavado de dinero durante el período 2010-2014. La operación podría haber involucrado hasta 80 mil millones de dólares. En 2019, The Guardian informó que un informe interno confidencial del Deutsche Bank mostró que el banco podría enfrentar multas, acciones legales e incluso un posible procesamiento de la alta gerencia por el papel del banco en el lavado de dinero. [160]
En 2020, se informó que Deutsche Bank estaba buscando expandir sus operaciones en Rusia. [161]
A raíz de la invasión rusa de Ucrania en 2022 , el Deutsche Bank se negó a cerrar su negocio en Rusia. Al mismo tiempo, otros bancos y grandes empresas estaban abandonando Rusia. [162]
En junio de 2023, el banco notificó a sus clientes que ya no podía garantizarles el acceso a las acciones que tenían en su poder sobre la base de certificados de depósito emitidos antes de febrero de 2022. Lo explicó por la escasez de acciones en el depósito ruso. El banco también advirtió que podría devolver los fondos por las acciones a un precio muy inferior al del mercado. [163]
Deutsche Bank es ampliamente reconocido como el mayor acreedor del magnate inmobiliario y político Donald Trump , [164] [165] [166] 45.º presidente de los Estados Unidos, prestándole a él y a su empresa más de 2.000 millones de dólares durante veinte años hasta 2020. [167] El banco tenía más de 360 millones de dólares en préstamos pendientes con él antes de su elección en 2016. Aunque su informe final de 2019 nunca mencionó a Deutsche Bank, a diciembre de 2017, el fiscal especial Robert Mueller investigó el papel de Deutsche Bank en la presunta cooperación de Trump y los partidos rusos para elegirlo. [168] A marzo de 2019 [update], la relación de Deutsche Bank con Trump también estaba siendo investigada por dos comités del Congreso de Estados Unidos y por el fiscal general de Nueva York . [169] [170] [171]
En abril de 2019, los demócratas de la Cámara de Representantes citaron al Banco para que entregara los registros personales y financieros de Trump. [172] [173] [174] [175] [176] El 29 de abril de 2019, el presidente estadounidense Donald Trump, su empresa y sus hijos Donald Trump Jr. , Eric Trump e Ivanka Trump demandaron al Deutsche Bank y al banco Capital One para impedirles entregar los registros financieros a los comités del Congreso. [177] El 22 de mayo de 2019, el juez Edgardo Ramos del Tribunal de Distrito Federal de Manhattan rechazó la demanda de Trump contra el Deutsche Bank, dictaminando que el banco debe cumplir con las citaciones del Congreso. [178] Seis días después, Ramos concedió a los abogados de Trump su solicitud de suspensión para que pudieran presentar una apelación acelerada a través de los tribunales. [179] En octubre de 2019, un tribunal federal de apelaciones dijo que el banco afirmó que no tenía las declaraciones de impuestos de Trump. [180] En diciembre de 2019, el Tribunal de Apelaciones del Segundo Circuito dictaminó que el Deutsche Bank debe revelar los registros financieros de Trump, con algunas excepciones, a los comités del Congreso; a Trump se le dieron siete días para solicitar otra suspensión en espera de una posible apelación ante la Corte Suprema. [181]
En mayo de 2019, The New York Times informó que los especialistas en lucha contra el blanqueo de dinero del banco detectaron lo que parecían ser transacciones sospechosas que involucraban a entidades controladas por Trump y su yerno Jared Kushner , por lo que recomendaron presentar informes de actividades sospechosas ante la Red de Ejecución de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro , pero los ejecutivos del banco rechazaron las recomendaciones. Un especialista notó que el dinero se movía de las empresas Kushner a individuos rusos y lo señaló en parte debido a la participación previa del banco en un esquema de lavado de dinero ruso. [182] [183]
El 19 de noviembre de 2019, se informó que Thomas Bowers, ex ejecutivo del Deutsche Bank y jefe de la división de gestión patrimonial estadounidense, se suicidó en su casa de Malibú. [184] Bowers había estado a cargo de supervisar y firmar personalmente más de 360 millones de dólares en préstamos de alto riesgo para el resort National Doral Miami de Trump. [185] Los préstamos habían sido objeto de una investigación criminal por parte del fiscal especial Robert Mueller en su investigación de la participación del presidente en la campaña de 2016 en la intromisión electoral rusa. Los documentos sobre esos préstamos también han sido citados al Deutsche Bank por los demócratas de la Cámara de Representantes junto con los documentos financieros del presidente. No se ha establecido una relación entre las responsabilidades de Bowers y el aparente suicidio; el médico forense del condado de Los Ángeles cerró el caso, sin dar indicios de irregularidades por parte de terceros. [186]
A principios de 2021, Deutsche Bank decidió interrumpir su relación con Donald Trump tras el ataque al Capitolio de los Estados Unidos del 6 de enero . [187]
Según informes de prensa, hasta mayo de 2019, el Deutsche Bank prestó dinero y realizó operaciones de cambio de divisas para el conocido delincuente sexual Jeffrey Epstein , mucho después de que Epstein se declarara culpable en 2008 en Florida por solicitar servicios de prostitución a niñas menores de edad. [188] [159] [189] Epstein y sus empresas tenían docenas de cuentas a través de la división de banca privada. [190] [191] De 2013 a 2018, "Epstein, sus entidades relacionadas y sus asociados" habían abierto más de cuarenta cuentas en el Deutsche Bank. [192]
Según The New York Times , los directivos del Deutsche Bank ignoraron a los funcionarios de cumplimiento que plantearon preocupaciones sobre la reputación de Epstein . [159]
El banco encontró transacciones sospechosas en las que Epstein movió dinero fuera de Estados Unidos, informó The Times . [190]
El 7 de julio de 2020, el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (DFS) impuso una multa de 150 millones de dólares al Deutsche Bank, en relación con Epstein. El banco había "ignorado las señales de alerta sobre Epstein". [192] [193] Más tarde ese mes, el hijo y el marido de la jueza implicada en el juicio fueron baleados por un hombre armado que se hizo pasar por un conductor de FedEx, y el hijo murió a causa de sus heridas. [194]
El 24 de noviembre de 2022, dos mujeres anónimas que acusaron a Epstein de abuso sexual y tráfico sexual también demandaron al Deutsche Bank por su papel en permitir que Epstein dirigiera sus operaciones de tráfico sexual al ignorar las señales de alerta sobre su cuenta y el retiro de sumas de dinero sospechosamente altas. [195]
El 19 de noviembre de 2018, un denunciante del escándalo de lavado de dinero del Danske Bank declaró que un gran banco europeo estaba involucrado en ayudar a Danske a procesar $150 mil millones en fondos sospechosos. [196] Aunque el denunciante, Howard Wilkinson, no nombró directamente a Deutsche Bank, otra fuente interna afirmó que el instituto en cuestión era la unidad estadounidense de Deutsche Bank. [197] En 2020 se supo que la rama estadounidense de Deutsche Bank procesó más de $150 mil millones de los $230 mil millones de dinero sucio a través de Nueva York, por lo que fue multado con $150 millones. Después de una redada en 2019, los fiscales con sede en Frankfurt impusieron una multa de $15.8 millones en 2020 por el incumplimiento de DB en más de 600 ocasiones de informar rápidamente sobre transacciones sospechosas. [198]
El 20 de julio de 2018, el Deutsche Bank acordó pagar casi 75 millones de dólares para resolver los cargos de manejo indebido de recibos de depósito estadounidenses (ADR) "prepublicados" bajo investigación de la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC). El Deutsche Bank no admitió ni negó los hallazgos de la investigación, pero aceptó pagar la restitución de más de 44,4 millones de dólares en ganancias mal habidas más 6,6 millones de dólares en intereses previos a la sentencia y una multa de 22,2 millones de dólares. [199] [200]
En julio de 2019, los fiscales estadounidenses investigaron el papel del Deutsche Bank en un escándalo de fraude multimillonario que involucraba a 1Malaysia Development Berhad , o 1MDB. [201] [202] Deutsche Bank ayudó a recaudar 1.200 millones de dólares para 1MDB en 2014. [202] En mayo de 2021, Malasia demandó al Deutsche Bank para recuperar miles de millones de dólares en supuestas pérdidas de un escándalo de corrupción en el fondo. [203]
En enero de 2021, Deutsche Bank acordó pagar una multa estadounidense de más de 130 millones de dólares por un plan para ocultar sobornos a funcionarios extranjeros en países como Arabia Saudita y China , y la ciudad de Abu Dhabi , entre 2008 y 2017, y un caso de materias primas en el que falsificó futuros de metales preciosos. [204] [205] [206]
El 31 de mayo de 2022, la policía alemana allanó las oficinas del Deutsche Bank en Frankfurt por acusaciones de lavado de imagen. [207] A finales de julio de 2023, el Financial Times informó de que DWS (propiedad del 80% del Deutsche Bank), que también estaba implicada en el caso, estaba a punto de llegar a un acuerdo tras haber destinado 21 millones de euros para el acuerdo y haber incurrido en 39 millones de euros en costes legales. [208] DWS había hecho declaraciones engañosas sobre el tamaño de sus activos ESG y el empleado que planteó sus preocupaciones fue despedido injustamente. Reuters compuso una cronología más extensa destacando cómo se desarrolló el problema a lo largo de varios años, incluso cuando el precio de las acciones cayó bruscamente tras la noticia de una investigación de la SEC estadounidense y la dimisión del director ejecutivo. [209]
En 2023, se reveló que Deutsche Bank estuvo involucrado en operaciones anticompetitivas de compraventa de bonos del Reino Unido y la UE. En Europa, Deutsche reveló a los reguladores actividades de cártel en el período comprendido entre 2005 y 2016 para recibir inmunidad. "Deutsche Bank habría sido multado con casi 156 millones de euros por su participación en ausencia de inmunidad". [210] En el Reino Unido, Deutsche también admitió haber cometido irregularidades durante el período 2009-2013 ante la Autoridad de Competencia y Mercados. [211]
Después de que el Deutsche Bank se organizara por primera vez en 1870, el Consejo de Administración estaba representado por un Portavoz ( ‹Ver Tfd› Alemán : Vorstandssprecher ). A partir de febrero de 2012, el banco ha sido dirigido por dos codirectores ejecutivos; en julio de 2015 anunció que estaría dirigido por un solo director ejecutivo a partir de 2016. [212]
Otros empleados y funcionarios notables incluyen:
![Sucursal en Leipzig, antiguo Leipziger Bank [de]](http://upload.wikimedia.org/wikipedia/commons/thumb/4/4f/Leipzig_-_Martin-Luther-Ring_+_Deutsche_Bank_01_ies.jpg/1280px-Leipzig_-_Martin-Luther-Ring_+_Deutsche_Bank_01_ies.jpg)
![Sucursal en Hannover, antiguo Hannoversche Bank [Delaware] (adquirido por Deutsche en 1920): 228](http://upload.wikimedia.org/wikipedia/commons/thumb/6/68/Hannoversche_Bank_Haus_III_Georgstrasse_Georgsplatz_Mitte_Hannover_Germany_02.jpg/1280px-Hannoversche_Bank_Haus_III_Georgstrasse_Georgsplatz_Mitte_Hannover_Germany_02.jpg)
{{cite book}}: CS1 maint: multiple names: authors list (link)... "tough cutbacks" at the troubled lender's investment bank, his strongest public admission yet that the business needs a dramatic overhaul.
Other investment-banking divisions also could be slashed, including the bond-trading business and teams that specialize in selling and trading various types of derivatives.
The bank expects to make a formal announcement no later than July 8, one person said. The Wall Street Journal first reported on the plan to cut as many as 20,000 jobs.
...including the loss of as many as 20,000 jobs over the coming years ... The cost could run into the billions of euros, analysts estimate
German lender begins its most radical strategic overhaul in two decades
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