Oversea-Chinese Banking Corporation Limited ( chino simplificado :华侨银行有限公司; chino tradicional :華僑銀行有限公司; pinyin : Huáqiáo Yínháng Yǒuxiàn Gōngsī ), abreviado como OCBC ( chino simplificado :华侨银行; Chino :華僑銀行; pinyin : Huáqiáo Yínháng ), es una corporación multinacional de servicios bancarios y financieros de Singapur con sede en el Centro OCBC .
OCBC tiene activos totales de S$ 581 mil millones a fines de 2023, [8] lo que lo convierte en el segundo banco más grande del sudeste asiático por activos. [9] También es uno de los bancos mejor calificados del mundo , con una calificación Aa1 de Moody's [10] y una calificación AA− de Standard & Poor's . [11]
OCBC se clasifica constantemente entre los tres "bancos más seguros del mundo" por la revista Global Finance . [12] The Asian Banker nombró a OCBC como el banco más fuerte de Singapur para 2018-2019, y el quinto más fuerte en la región de Asia y el Pacífico . [13] La red global del banco ha crecido hasta comprender más de 400 sucursales y oficinas de representación en 19 países y regiones. [8] Estos incluyen 199 redes de oficinas en Indonesia bajo la subsidiaria Bank OCBC NISP , y más de 60 sucursales y oficinas en China continental , Hong Kong y Macao bajo OCBC China, OCBC Bank (Hong Kong) y OCBC Bank (Macau) respectivamente. [8] OCBC fue galardonado como el Mejor Banco del Mundo (Asia-Pacífico) en 2019 por la revista Global Finance. [14]
El 31 de octubre de 1932, tres bancos –el Banco Comercial Chino (1912), el Banco Ho Hong (1917) y el Banco Chino de Ultramar (1919)– se fusionaron y consolidaron sus fortalezas para formar la Corporación Bancaria de Ultramar (Oversea-Chinese Banking Corporation) bajo el liderazgo de Hoklos Tan Ean Kiam (cofundador y director gerente del Banco Chino de Ultramar) [15] [16] y Lee Kong Chian , quien entonces era vicepresidente del Banco Comercial Chino. Lee jugó un papel central en la dirección de la fusión y hoy se le conoce cariñosamente como el "padre fundador" del Banco OCBC. [17] [18] Cuando el OCBC comenzó a operar en febrero de 1933, ya era uno de los bancos locales más fuertes en los Asentamientos del Estrecho . [19]
En 1942, durante la Segunda Guerra Mundial , todos los bancos locales de Singapur cerraron brevemente durante los primeros días de la ocupación japonesa. En abril de 1942, la mayoría de los bancos, incluido el OCBC, habían reanudado sus operaciones normales. En Indonesia, las autoridades de ocupación japonesas cerraron las sucursales del OCBC en Sumatra. Durante la guerra, el banco trasladó su sede central a Bombay, India, y solo volvió a registrarse en Singapur después de que terminó la guerra. [20] La sucursal del OCBC en Xiamen sobrevivió a la guerra y en la década de 1950, el OCBC fue uno de los cuatro únicos bancos extranjeros que tenían sucursales en China. [21]
Después de la guerra, el OCBC restableció sus sucursales en Jambi , Yakarta y Surabaya . Sin embargo, el conflicto de 1963 entre Indonesia y Malasia (que en ese entonces incluía a Singapur) resultó en el cierre de las sucursales del OCBC allí. Ese mismo año, el gobierno revolucionario de Birmania nacionalizó las dos sucursales del OCBC allí, que se convirtieron en el Banco Popular No. 14. [22]
El banco fue criticado por no expandirse lo suficientemente rápido para satisfacer las necesidades de la comunidad empresarial china de posguerra, especialmente en las ciudades más pequeñas de Malaya. Uno de los críticos fue Tan Sri Khoo Teck Puat (en aquel entonces subdirector general), quien renunció en 1959 tras no ser nombrado miembro del directorio del banco y posteriormente fundó Malayan Banking en Kuala Lumpur en 1960 con 80 ex empleados del OCBC. [23]
En 1970, los activos totales de OCBC superaban los mil millones de dólares singapurenses , lo que convirtió a OCBC en la institución financiera más grande con la mayor base de depósitos en Singapur. A fines de 1981, los activos totales de OCBC habían crecido a más de 7 mil millones de dólares singapurenses. [19]
En diciembre de 1972, OCBC adquirió Four Seas Communications Bank, el banco chino más antiguo que aún sigue en activo en Singapur. El banco se había fundado en 1906 como Sze Hai Tong Bank y sus fundadores tenían como objetivo a la comunidad teochew . [24] En 1976, se completó el emblemático OCBC Centre , diseñado por el reconocido arquitecto estadounidense IM Pei , y sirve como sede actual de OCBC. [25] El 9 de mayo de 1989, OCBC adoptó una nueva identidad corporativa al cambiar su logotipo y su nombre a OCBC Bank. [19]
La siguiente adquisición importante se produjo en agosto de 2001, cuando OCBC adquirió Keppel Capital Holdings y todas sus filiales, entre ellas Keppel TatLee Bank , Keppel Securities y Keppel TatLee Finance. En febrero de 2002, tanto OCBC como Keppel TatLee Bank estaban integrados operativa y legalmente. [19]
El 25 de junio de 2004, el OCBC Bank creó una filial de su propiedad absoluta, e2 Power Pte Ltd, para prestar servicios de soporte técnico y de procesamiento de transacciones en Singapur. El 21 de julio de 2004, se creó en Malasia una empresa operativa similar, e2 Power Sdn Bhd. [26]
El 3 de junio de 2005, OCBC celebró la gran ceremonia de inauguración de su nueva sede y sucursal principal en Malasia (edificio Menara OCBC) en Kuala Lumpur, oficiada por el entonces primer ministro malasio Abdullah Ahmad Badawi , y en julio del mismo año, OCBC abrió una sucursal offshore en Brunei . [27]
El 11 de mayo de 2017, OCBC celebró un acuerdo para adquirir el negocio de patrimonio privado de National Australia Bank en Singapur y Hong Kong. [28] La adquisición se completó en noviembre de 2017. [29] Los depósitos e hipotecas registrados en Hong Kong se transfirieron a OCBC Bank (Hong Kong), mientras que los registrados en Singapur se transfirieron a OCBC Bank.
En marzo de 2020, OCBC anunció su asociación con Xero , un software de contabilidad en la nube con sede en Nueva Zelanda , para ayudar a las pequeñas y medianas empresas a digitalizar sus operaciones. [30] En julio de 2020, OCBC lanzó HealthPass, una aplicación móvil de atención médica que tiene como objetivo conectar a los pacientes con médicos en Singapur a través de consultas en línea. [31]
El 3 de septiembre de 2024, la OCBC anunció que pronto permitiría a los niños de entre 7 y 15 años (a los que describió como la "Generación Alfa") tener su propia cuenta bancaria, operar su cuenta bancaria digitalmente y tener su propia tarjeta de débito. Afirmó que esta Cuenta OCBC MyOwn estaría registrada únicamente a nombre del niño, pero que solo sería operable "dentro de los límites y controles establecidos por los padres". [32] [33]
Los diez mayores accionistas al 8 de marzo de 2021 [34] fueron:
* El porcentaje se calcula sobre el número total de acciones ordinarias emitidas, excluidas las acciones en tesorería.
OCBC Securities Private Limited es una subsidiaria de propiedad absoluta de OCBC Bank y es miembro de Singapore Exchange Securities Trading Limited (SGX-ST) y Singapore Exchange Derivatives Trading Limited (SGX-DT). Fue fundada en 1986.
En 2004, OCBC adquirió Great Eastern Holdings (GEH) tras una oferta voluntaria en efectivo. GEH tenía 53.100 millones de dólares singapurenses en activos y 3,8 millones de asegurados al 30 de septiembre de 2010. GEH opera dos canales de distribución: la fuerza de agencias vinculadas y la bancaseguros. La empresa también opera en Malasia, Indonesia y Brunei. El 19 de junio de 2023, OCBC aumentó su participación en la división de seguros Great Eastern Holdings al 88,4%. [35]
En septiembre de 2005, OCBC Asset Management Limited (la división de gestión de activos de OCBC Bank) y Straits Lion Asset Management Limited (la división de gestión de activos de Great Eastern) se fusionaron para formar Lion Capital Management. En 2008, Lion Capital Management pasó a llamarse Lion Global Investors. La sucursal de Brunei de Lion Global Investors también inició sus operaciones. Lion Global Investors tenía activos totales bajo gestión de S$69,9 mil millones al 31 de marzo de 2023. [36]
Lion Global Investors Limited es propiedad en un 70% de Great Eastern Holdings Limited y en un 30% de Orient Holdings Private Limited, una subsidiaria de propiedad absoluta de OCBC Bank. [37]
Bank of Singapore (anteriormente ING Asia Private Bank) es una subsidiaria de banca privada de propiedad absoluta de OCBC. Tras la adquisición de ING Asia Private Bank por parte de OCBC en octubre de 2009, [38] Bank of Singapore se formó el 29 de enero de 2010 a partir de la combinación de ING Asia Private Bank y OCBC Private Bank. [39] Con sucursales en Hong Kong y Dubai y una oficina de representación en Makati City, Bank of Singapore presta servicios a personas de alto patrimonio y familias adineradas de Singapur, Indonesia, Malasia, Filipinas, China continental, Hong Kong, Taiwán, Oriente Medio y Europa, así como a indios no residentes en todo el mundo.
Singapore Island Bank antes se conocía como Bank of Singapore, que albergaba la división finatiQ, creada por OCBC Bank en 2000 como un banco en línea de autoservicio durante la burbuja puntocom .
El 29 de enero de 2010, OCBC completó la adquisición de ING Asia Private Bank y lo rebautizó como Bank of Singapore. Por lo tanto, OCBC cambió el nombre del banco que albergaba a finatiQ a Singapore Island Bank para diferenciar estos dos negocios separados y evitar confusiones. [40] Como proveedor de servicios exclusivamente en línea de OCBC Bank, finatiQ ya no podía satisfacer las crecientes necesidades de los clientes del banco y cesó sus actividades el 30 de junio de 2011. [41]
En 2004, OCBC Bank adquirió una participación del 22,5% en PT Bank NISP Tbk ("Bank NISP"), su socio en la empresa conjunta PT OCBC Indonesia desde 1996. Con la finalización de esta transacción, Bank NISP se convirtió en una empresa asociada de OCBC Bank. Bank NISP fue clasificado como el 11.º banco más grande de Indonesia por activos y tenía una red de 135 sucursales y oficinas y más de 3000 cajeros automáticos compartidos .
Ese mismo año, el OCBC Bank adquirió una participación adicional del 28,5% en el Bank NISP, aumentando su participación en el Bank NISP al 51%. Posteriormente, en 2005, el OCBC Bank aumentó su participación al 70,62%. En 2008, había aumentado su participación en el Bank NISP al 74,73%. En 2008, el Bank NISP cambió su nombre a Bank OCBC NISP.
Al 30 de septiembre de 2010, el Banco OCBC NISP tenía 5.995 empleados, activos totales de 40,2 billones de rupias y atendía a sus clientes a través de una red de 411 oficinas en 62 ciudades y 576 cajeros automáticos en toda Indonesia. Sus clientes también podían utilizar más de 37.500 cajeros automáticos (incluidos los cajeros automáticos pertenecientes a ATM Bersama , Bank Central Asia , OCBC Bank en Singapur y BankCard en Malasia). Posteriormente, en noviembre de 2010, OCBC Indonesia se fusionó con OCBC NISP. [42]
OCBC es propietaria en su totalidad de OCBC Al-Amin Bank, su filial de banca islámica, que ofrece productos y servicios bancarios islámicos en Malasia. OCBC Al-Amin Bank Berhad fue el primer banco islámico con sede en Singapur establecido en Malasia en 2008 para ofrecer una gama completa de soluciones financieras compatibles con la sharia, basadas en el contrato de la sharia aplicable y con el respaldo del Comité Asesor de la Sharia. [43]
Con sede en Shanghái , OCBC China emplea a alrededor de 1.500 personas en su oficina central y 16 sucursales y subsucursales en 14 ciudades de China continental, que abarcan Shanghái, Suzhou , Shaoxing , Shenzhen , Cantón , Foshan , Xiamen , Zhuhai , Chongqing , Chengdu , Wuhan , Pekín , Tianjin y Qingdao . OCBC Group estableció su primera presencia en China continental en 1925 con la apertura de la sucursal de Xiamen, después de lo cual ha estado operando sin interrupción en China continental durante casi 100 años. En 2007, OCBC Group incorporó su entidad local en Shanghái. En 2014, OCBC Group completó la adquisición del antiguo Wing Hang Bank y estableció OCBC Wing Hang China el 18 de julio de 2016. El banco cambió oficialmente su nombre a OCBC Bank Limited y lanzó OCBC China como su nueva marca el 6 de diciembre de 2023. [44]
En marzo de 2014, el Banco OCBC ofreció pagar casi 5 mil millones de dólares por el Banco Wing Hang , uno de los últimos bancos familiares de Hong Kong. [45] Wing Hang era el octavo prestamista más grande de Hong Kong. En virtud de la Ordenanza de Sociedades de Hong Kong, el Banco OCBC, con el 97,52 por ciento de las acciones de Wing Hang, adquirió obligatoriamente Wing Hang el 29 de julio de 2014.
El 1 de octubre de 2014, Wing Hang Bank cambió su nombre a OCBC Wing Hang Bank para reflejar su integración a la familia OCBC. [46]
El 3 de julio de 2023, OCBC Wing Hang Bank Limited cambió su nombre a "OCBC Bank (Hong Kong) Limited" y en Macao, "Banco OCBC Weng Hang, SA" cambió su nombre a "Banco OCBC (Macau), SA" . "Wing Hang" o "Weng Hang" ya no figuran en los nombres legales de las filiales de OCBC en Hong Kong y Macao.
En 2006, el OCBC Bank adquirió por primera vez una participación del 12,2% en el Ningbo Commercial Bank de China. Posteriormente, en 2014, el OCBC aumentó su participación en el rebautizado Bank of Ningbo al 20% (el máximo permitido). [47]
En diciembre de 2021, casi 470 clientes de OCBC perdieron un total de 8,5 millones de dólares singapurenses tras ser víctimas de estafas de phishing en las que estaba implicada OCBC, cuando los estafadores aprovecharon la antigua tecnología de los servicios de mensajes cortos (SMS) para hacerse pasar por el banco y enviar SMS no solicitados y engañar a las víctimas para que facilitaran sus datos de acceso a la banca online . [48] OCBC anunció más tarde, en enero de 2022, que realizará "pagos completos de buena voluntad" a todas las víctimas. [49]
En junio de 2023, la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) multó a OCBC con 600.000 dólares singapurenses por infringir las normas contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo , en un asunto relacionado con el escándalo del proveedor de pagos alemán Wirecard entre junio de 2015 y enero de 2016 relacionado con las cuentas mantenidas por un cliente corporativo. [50] OCBC no había investigado los antecedentes y el propósito de las transacciones que no eran coherentes con su conocimiento del cliente, o que eran inusualmente grandes y mostraban un patrón inusual que no tenía un propósito económico aparente. El banco tampoco investigó la estructura de propiedad y control del cliente cuando su beneficiario declarado no estaba nombrado en sus documentos de registro corporativo. [51]
El 28 de agosto de 2023, los servicios bancarios de OCBC se vieron interrumpidos por un problema técnico alrededor de las 8.33 a. m., que afectó tanto a los clientes particulares como a los bancarios. Los servicios afectados incluyeron las plataformas de banca por Internet y móvil del banco, el servicio PayNow, los cajeros automáticos, las tarjetas y Velocity, la plataforma de banca comercial digital del banco. Todos los servicios bancarios se restablecieron alrededor de las 12.20 p. m. [52] [53] Según informes de los medios, las acciones de OCBC ganaron un 1,05 % en las operaciones de la tarde de ese día. [54]
El 7 de noviembre de 2023, los servicios del banco se vieron afectados por "problemas técnicos intermitentes" alrededor del mediodía. Los servicios afectados incluían servicios de banca digital, servicios de transferencia de fondos, servicios PayNow y servicios de código de acceso de un solo uso por SMS. Según informes de los medios, a algunos clientes de OCBC que se comunicaron con el servicio de atención al cliente del banco se les dijo que el servicio estaba bien y se les recomendó que desinstalaran y volvieran a instalar la aplicación. [55] Los servicios se restablecieron alrededor de las 2:30 p. m. [56] [57]
El 1 de septiembre de 2024, alrededor de las 11.50 horas, OCBC reconoció que algunos usuarios estaban teniendo dificultades para utilizar sus servicios de banca por Internet y móvil. Algunos usuarios informaron que no podían realizar pagos, como por ejemplo a través de PayNow. El banco afirmó que no se había comprometido ningún dato de los clientes y que los fondos de estos permanecían seguros. A las 15.22 horas anunció que los servicios habían vuelto a la normalidad. [58]
El 28 de septiembre de 2024, se informó de que algunos usuarios de banca por Internet y móvil no podían ver los saldos de sus cuentas y su historial de transacciones, o no podían iniciar sesión ni realizar transacciones. OCBC reconoció a las 17:03 horas de ese día que se había producido una interrupción en sus servicios. Posteriormente, a las 19:04 horas, anunció que sus servicios de banca por Internet y móvil se habían restablecido. [59]
