El Banco Internacional de Finanzas, Inversión y Comercio PLC, comúnmente conocido como IFIC Bank , es un banco comercial privado de primera generación de Bangladesh. [1] [2] [3] IFIC Bank PLC es una empresa bancaria incorporada en la República Popular de Bangladesh con responsabilidad limitada. Fue creada a instancias del Gobierno en 1976 como una empresa conjunta entre el Gobierno de Bangladesh y patrocinadores del sector privado con el objetivo de trabajar como una empresa financiera dentro del país y establecer bancos/instituciones financieras de riesgo compartido en el extranjero. En 1983, cuando el Gobierno permitió los bancos en el sector privado, IFIC se convirtió en un banco comercial de pleno derecho. El Gobierno de la República Popular de Bangladesh (incluidos los directores) posee el 32,75% del capital social del Banco y el resto está en manos de instituciones locales y extranjeras y accionistas generales. El Gobierno está siendo representado por dos directores designados en el directorio del Banco. Entre ellos, el directorio actual está formado por Bangladesh Bank con cuatro directores independientes que provienen de diferentes sectores con vasto conocimiento y experiencia.
El banco garantiza un servicio de vanguardia con una fuerza laboral calificada y un soporte fintech revolucionario a través de más de 1400 centros de negocios modernos (sucursales y sucursales secundarias). Ha ampliado su presencia corporativa global en forma de empresas conjuntas y subsidiarias en Nepal, Omán y el Reino Unido.
International Finance Investment and Commerce Bank Limited se estableció en 1976 como una empresa conjunta entre el Gobierno de Bangladesh e inversores privados. [4]
En 1994 , el Banco IFIC estableció un banco conjunto en Nepal, llamado Nepal Bangladesh Bank , con una propiedad del 50 por ciento. [5]
El Banco de Bangladesh encontró evidencia de fraude en el Banco IFIC en enero de 1998 a través de facturas internas fraudulentas diseñadas para desviar 1.550 millones de BDT a empresas, incluida BEXIMCO , vinculadas a Salman F Rahman y Sohel F Rahman, directores del banco. [6]
En agosto de 2004, el Banco IFIC demandó a Beximco Holdings Ltd, una subsidiaria de BEXIMCO, ante el Tribunal de Quiebras de Dhaka para recuperar 1.370 millones de BDT de la compañía. [7] También fueron acusados en el caso ASF Rahman, Salman F Rahman, Iqbal Ahmed y MA Qasem. [7]
En agosto de 2007, el Banco de Bangladesh encontró irregularidades en la compra de acciones del Banco IFIC por parte de Mosaddak Ali Falu, ex miembro del parlamento del Partido Nacionalista de Bangladesh. [8] Había violado la Ley de Regulación de Divisas y la Ley de Prevención del Lavado de Dinero al comprar acciones de una compañía registrada en Malasia, Bel Construction SDN BHD. [8] La compañía malasia era propiedad de Falu, Enayetur Rahman y Ekramul Haque. [8] Falu y sus socios poseían el 13,7 por ciento de las acciones y el gobierno de Bangladesh poseía el 34,54 por ciento de las acciones. [8] De las acciones restantes, AB Bank poseía el 18,31 por ciento, la familia Aga Yusuf poseía el 3,56 por ciento y el Grupo Islam poseía el 2,21 por ciento. [8]
En julio de 2009, el juez Zubayer Rahman Chowdhury del Tribunal Superior de Bangladesh emitió una orden de suspensión de seis semanas para la reunión general anual del banco. [9] La orden se produjo tras una petición de Monirul Alam, un accionista del banco, que solicitaba una suspensión e impugnaba su descalificación para presentarse como candidato a la elección para el consejo de administración del banco. [9]
En mayo de 2014, dos funcionarios del Banco IFIC fueron condenados a cinco años de cárcel por robar 2,5 millones de takas del banco en Chittagong junto con otras tres personas. [10]
El Banco de Bangladesh ordenó la destitución de Mohammad Lutfar Rahman Badal de la junta directiva del Banco IFIC en octubre de 2015. [11] Es el secretario del vicepresidente del Partido Nacionalista de Bangladesh, Tareque Rahman, y fue acusado de estar involucrado en la violencia de la oposición en Joydevpur en el distrito de Gazipur en agosto de 2015. [11] [12] También fue copropietario de RTV y NTV junto con Mosaddek Ali Falu . [13] Se desempeñó como presidente de la junta directiva de 2007 a 2008. [14]
En febrero de 2017, el Banco de Bangladesh dio permiso al Banco IFIC para transferir 12,28 millones de dólares estadounidenses al Banco de Nepal en Nepal desde Bangladesh. [15] En junio de 2018, el Banco IFIC intentó subastar el complejo turístico DuSai para recuperar los préstamos otorgados al complejo turístico, pero el propietario del complejo turístico , M. Nasser Rahman , hijo del ex Ministro de Finanzas de Bangladesh , M. Saifur Rahman , pudo obtener una orden de suspensión de los tribunales. [16] En febrero de 2019, Ahmed Shayan Fazlur Rahman, hijo de Salman F. Rahman, se convirtió en vicepresidente del Banco IFIC. [17] En junio de 2021, el Banco IFIC anunció planes para recaudar 10 mil millones de BDT de bonos perpetuos, nueve mil millones de BDT de colocación privada y mil millones de BDT mediante oferta pública para cumplir con los requisitos de BASILEA-III. [18]
El Banco IFIC anunció sus planes de desinvertir en el Nepal Bangladesh Bank y vender su participación, el 40 por ciento, en el banco al Nabil Bank en enero de 2022. [5] Vendió las acciones por 4.390 millones de BDT a Sarika Chaudhary, esposa de Binod Chaudhary . [19] El banco emitió cinco mil millones de BDT en bonos en junio. [20]
IFIC Bank PLC lanzó 'IFIC Islamic', una gama completa de servicios bancarios islámicos que cumplen con la sharia, con el objetivo de ofrecer soluciones financieras islámicas integrales junto con sus servicios bancarios convencionales.
